安全交易指南

常见P2P交易欺诈类型

1.  支付证明诈骗

在BitMart P2P上进行在线交易时，必须仔细核对交易对方提供的所有付款相关信息。骗子可以通过数字技术篡改截图，声称他们已经履行了自己的付款部分，并向您施压，迫使您释放资金。如果您在没有确认收到付款的情况下放行资金，就有可能丢失资金或数字资产，而且几乎没有机会追回。 

2. 短信诈骗 

在这种类型的诈骗中，骗子会向受害者发送与银行或钱包应用程序发送的通知完全相同格式的短信，通知受害者他们已收到来自交易对手的付款。 

3.  退款诈骗

诈骗者可以发起退款（适用于某些支付方式），收回他们支付给交易对手的款项。在许多情况下，诈骗者会通过第三方账户处理付款。

如果你的交易对手试图用支票存款向你付款，这很可能是个骗局，因为要求退还支票非常容易。如果交易对方坚持用支票付款，请不要释放款项，并立即提出投诉。

4. 中间人骗局

诈骗者会假装成一个信誉良好的商家，希望在 BitMart P2P 上购买或出售加密货币。他们会通过 Telegram、WhatsApp 或社交网络平台联系受害者，并向受害者发送银行账户信息和 P2P 广告链接，让受害者知道他们将通过该账户付款。诈骗者会让受害者将账户信息复制到订单页面的聊天记录中，要求受害者确认收到了账户信息。

受害者并没有意识到他们是在与一个不相关的买家聊天时分享了诈骗者的银行账户信息，而这个买家也不知道这个骗局。然后受害者将加密货币释放给无关的买家，而买家在不知情的情况下将钱汇入了诈骗者的银行账户。

如果受害者试图通过申诉来撤销交易，客服人员也无能为力。因为与诈骗者的所有交流都是在 BitMart P2P平台之外进行的，买方将资金汇入了第三方诈骗者账户。

5.  三角诈骗

三角骗局是指两个诈骗者同时向同一个卖家下两个订单。诈骗者 A 下单购买价值 5,000 USDT 的加密货币（订单 A），诈骗者B 下单购买价值 6,000 USDT 的加密货币（订单 B）。

诈骗者B 将 5,000 USDT 转给卖家。同时，诈骗者A 将订单 A 标记为已付款。卖方将加密货币释放给买方 A，从而完成了 5,000 USDT 的订单 A。骗子 B 再向卖家发送 1,000 USDT，提供他们从买家 A 处获得的 5,000 USDT 支付证明，并迫使卖家释放订单 B 下的数字资产。

诈骗者的目的是让卖家在未核实转账的情况下立即释放资金。在未核实转账发起人的情况下释放资金是很容易的。如果您不小心，您可能会两次释放资金，但只收到所购资产的一半或更少。

6. BitMart 冒名顶替者诈骗

这类诈骗涉及诈骗者冒充 BitMart 员工提供虚假服务以盗取他人资金。诈骗者会通过看起来像 BitMart 官方账户的非官方电子邮件或社交媒体账户联系潜在受害者。

在某些情况下，诈骗者可能会在 P2P 订单聊天中假冒 BitMart 客服。例如，他们声称 "买方 "已经支付了所需的金额，资金现在已经在 BitMart 的账户中。要收到付款，您需要通过内部转账（或其他服务）向一个未知账户发送资产。

他们会在 P2P 聊天中询问您的电子邮件地址，声称 "BitMart P2P 托管服务 "需要该地址来确认您的付款。然后他们会向您发送一封与 BitMart 官方邮件非常相似的邮件，让您相信您需要先释放加密货币才能收到付款。

如何避免P2P诈骗

1.  如何保护自己免受付款证明诈骗

在标记交易完成之前，请务必检查您的银行账户或电子钱包，以确认您已收到交易对方的资金。 

2.  如何避免短信诈骗

务必检查您的银行账户或电子钱包，以确认您已收到交易对方的资金。不要盲目相信短信。请务必登录您的银行账户或电子钱包，仔细检查是否已收到资金。 

3. 如何避免退款诈骗

始终检查付款详情中的买家姓名是否与他们在 BitMart 上的验证姓名一致。不要接受来自第三方账户的付款。如果发生这种情况，请提出申诉，并将款项退还到付款账户。 

4. 如何保护自己免受中间人诈骗

不要回应任何在BitMart P2P以外提出的P2P交易请求。在交易前或交易过程中，只在 BitMart P2P 聊天平台与交易对手交流。更重要的是，如果买家询问是否可以通过第三方转账付款，请提醒他们从他人账户转账违反P2P交易政策。此外请在BitMart P2P 平台上仔细检查交易对方的银行账户详情。不要轻信从外部渠道获得的信息或报价。 

5. 如何避免成为三角诈骗的受害者

经常检查您的银行账户或电子钱包，以确认您已收到待处理的 P2P 交易的所有资金。小心对待交易对手发送给您的付款证明，切记骗子可能会试图重复使用这些证明。 

6. 如何避免BitMart冒名欺诈

BitMart 绝不会发送电子邮件要求您完成 P2P 交易。请务必只在收到付款后释放资金。注意用户名或电子邮件地址。您可以通过在本页搜索发件人地址来验证电子邮件地址和 BitMart 网站连接的真实性。 

注意：不要在聊天中提及任何人的姓名或分享离线联系信息。付款必须使用对方指定的付款方式，账户上的姓名必须与对方在 BitMart 上的验证姓名一致。 

P2P入门指南

1.  如何通过 P2P 交易购买加密货币？

在 P2P 交易中有两种购买加密货币的方式： 

 a. 在市场上以您喜欢的价格找到广告。

 b. 在市场上创建自己的广告。

 c. 有关该过程的更多详情，请参阅此处。

2.  如何通过 P2P 交易出售加密货币？

在 P2P 交易中有两种购买加密货币的方式

a. 在市场上以您喜欢的价格找到广告。

b. 在市场上创建自己的广告。

c. 有关加密货币销售流程的更多详情，请参阅此处。

3. P2P 购买加密货币常见问题 

a. 在下订单后如何付款给卖方？

请按照以下顺序向卖方付款：

• • • 下单后，请按照卖方提供的付款说明进行操作。
    • 使用您首选的银行/钱包应用程序向卖家付款。
    • 付款前请确保所有付款信息正确无误。
    • 完成付款后，不要忘记在订单上选择 "付款已完成"。
    • 一旦卖方确认收到您的付款，加密货币就会发送到您的资金账户。

b. 什么技巧可以确保顺利成功地向卖家付款？

以下是一些确保顺利付款给卖方的提示：

• • • 在付款窗口关闭前完成付款。您可以在订单详情中找到付款计时器。
    • 为加快付款过程，建议优先使用即时付款方式。
    • 只有在付款后才能选择 "付款完成"。否则，您的订单将被自动取消，您可能无法收到加密货币。
    • 您的支付账户持有人姓名必须与您的 BitMart 账户姓名一致。
    • 付款时，请不要在付款信息中添加任何与加密货币相关的备注（如BitMart、加密货币、BTC、USDT 等）。

c. 我可以取消订单吗？ 

可以，您可以在订单详情中选择 "取消订单 "选项来取消订单。

如果您已经向卖方付款，但卖方没有释放加密货币，我们建议您不要取消订单。取消订单不会自动退还您已支付的款项，您可能会损失您的资金。如果您想取消订单，请通过 BitMart 聊天工具联系卖方，或联系客服寻求支持，看看是否能取回已转账的款项。

一天内取消订单的数量是有限制的。如果达到限制，您将无法在一定时间内下单。

d. 如果因为卖家的银行/钱包账户问题而无法完成付款，我该怎么办？

由于支付发生在 BitMart 以外的银行/钱包应用程序上，您需要通过 BitMart 聊天工具联系卖家寻求帮助。您可以在订单详情中找到聊天图标，要求卖家提供另一个支付账户。

如果您无法解决双方之间的支付问题，最好取消订单并寻找其他可以完成支付的广告商。

e. 完成付款后，如果卖方不释放加密货币，我该怎么办？ 

为了避免付款延迟，您必须选择一种实时付款方式。在采取进一步行动之前，您可以检查以下几件事：

• • • 检查银行/钱包应用程序是否已成功处理付款。截图付款详情作为付款证明。
    • 确保在订单过期前选择支付已完成。如果订单已过期，您可以提交客诉并附上付款证明截图。BitMart 将为您处理此案。
    • 如果您在订单过期前选择了 "付款已完成"，您可以选择 "提醒卖家 "并上传您的付款凭证，以提醒卖家释放加密货币。
    • 您可以通过订单详情中的 BitMart 聊天工具联系卖方。

如果您仍然遇到问题，请提交争议，并附上支付凭证和问题摘要。BitMart 很乐意为您提供帮助！

f. 完成支付后，我什么时候能收到加密货币？

下单后，BitMart 将锁定加密货币，直到订单完成。完成以下步骤后，您将立即收到加密货币：

• • • 使用您喜欢的银行/钱包应用程序完成支付。
    • 在订单到期前，在订单详情中选择 "付款已完成"，通知卖方您已完成付款。
    • 等待卖家确认收到付款后释放加密货币。
    • 一旦卖家选择释放加密货币，加密货币将立即存入您的资金账户。
    • 如果您已完成步骤 1 和 2，但卖家在合理时间内未作出回应，您可以在订单详情中选择 "提醒卖家 "按钮，提醒卖家释放加密货币。

g. 付款后取消订单会怎样？

取消订单不会自动退回您已支付的款项。如果您想取消订单，请通过 BitMart 聊天工具联系卖家，或联系客户服务寻求支持，看看是否可以取回已转账的款项。

如果卖家拒绝退还付款，而您又没有收到加密货币，请提交客诉并附上付款证明，BitMart 将为您提供帮助。

4.  P2P出售加密货币常见问题

a. 如何为 P2P 交易转移资产？

首先确保您的资产在您的资金账户中。有两种方法可以做到这一点：

• • • 选择 "资产">"转账"，将资金转入您的资金账户。
    • 在订单页面选择 "转账"，然后从其他账户转移资产

b. 如何收款？

买家将根据您的收款账户设置付款。付款完成后，订单会被标记为 "买家已付款"。检查您的收款账户是否收到付款，以及付款人的姓名是否正确。确保收款账户与 BitMart 平台上的账户名称相同。从第三方账户收款是有风险的。如果您已收到付款，请选择 "已收款"，我们将把您的加密货币发放给买家。

c. 收款时应注意什么？ 

检查您的收款账户（如银行账户），查看买家的付款是否已经到账。在此期间，不要相信任何自称是 BitMart 客服的人声称已收到付款的消息、截图或任何人。最重要的是，如果您没有收到买家的付款，请不要选择 "已收到"。

d. 如果买方选择了 "已付"，但我还没有收到付款，我该怎么办？

如果交易方选择 "已付款 "后，您在合理的时间内没有收到付款，您可以提交申诉。如果买方没有在 1 小时内确认收货，您可以提出申诉。为避免资产损失，如果尚未收到付款，请不要选择 "已收到"。 

e. 如果买家一直提醒我释放加密货币，该怎么办？ 

在选择 "已收到 "之前，请检查您的收款账户（如银行账户），以确认资金已收到。如果尚未收到付款，请不要释放加密货币。请先联系买家。 

f.如何取消卖出订单？ 

如果您没有收到款项，而买方没有在合理的时间内联系您或做出回应，您可以提出申诉。 

5.  如何成为 BitMart P2P 商户？ 

1. 1. 在 BitMart.com，进入买卖 > P2P 交易 > 更多 > 商家计划 

   2. 您可以在 BitMart P2P 商家计划部分看到所需的所有要求。

   3. 选择相应层级卡片上的 "申请"，提交您的申请。

6. 如何发布广告？ 

只有完成 KYC2 验证后，您才能在市场上发布购买加密货币的广告。单击此处查看您的验证状态。 

完成验证要求后，前往 P2P 市场，点击 "创建广告"。按照屏幕上的说明填写广告详细信息，然后发布广告。 

其他常见问题

1.  什么是 P2P 交易？

P2P（点对点）交易在某些地区也被称为 C2C（客户对客户）交易。在 P2P 交易中，用户直接在 P2P 平台、交易所或市场上相互购买或出售加密货币。P2P 平台作为交易撮合者，为买卖双方提供了一个发布报价的平台。同时，它还能确保交易执行过程中数字资产的安全和及时交付。

2.  我在 P2P 市场上看到的报价是由 BitMart 提供的吗？

不，您在 P2P 市场上看到的报价并非由 BitMart 提供。BitMart 是一个促进 P2P 交易的平台，但优惠是由个人用户/商户提供的。

3.  作为 P2P 交易者，我如何受到保护？

所有在线交易都受到托管保护。发布广告时，广告的加密货币金额会自动从卖方的 "资金钱包"（Funding Wallet）中预留。这意味着如果卖方不释放您的加密货币，该笔加密货币将会一直被冻结在账户中。

如果您要出售加密货币，在确认收到买方资金之前，切勿释放资产。请注意，买家使用的某些付款方式并非即时付款，可能会面临退款风险。

4.  我可以在未完成身份验证的情况下进行交易吗？在 P2P 上交易前我需要做什么？

4.1. 所有 BitMart 用户必须完成身份验证才能使用 BitMart 产品和服务，包括 P2P 交易。您可以通过 [账户] - [验证] 进行身份验证。

在进行 P2P 交易前，您必须从 [Security] 启用短信验证和至少一个 2FA 设备（电子邮件、BitMart/Google Authenticator 或安全密钥）。

4.2. 您还需要添加您首选的收/付款方式。登录 BitMart App，点击 [Buy & Sell] - [P2P]。

点击 [Profile] - [Payment Method]。

点击 [Add a new payment method] - [All Payment Methods]，选择您需要的付款方式。

4.3. 为什么我必须添加首选付款方式？

点对点交易是两个用户之间直接进行的交易。这意味着只有当买方和卖方的支付方式匹配时，法币才能在两个用户之间转移。

例如，用户 A 持有 ING 银行的借记卡，准备使用欧元购买加密货币。为了完成用户 A 的 P2P 订单，系统只会匹配同样拥有 ING 银行账户且可以接收用户 A 欧元转账的卖家。

4.4. 为什么需要启用 2FA？

除了登录过程中的安全问题，所有在 P2P 市场上交易的用户都需要在买卖过程中接收付款、释放货币和执行其他操作。这些操作要求用户输入双因素验证码，以验证他们是在进行交易。

4.5. 为什么需要完成身份验证？

P2P 交易是两个用户之间直接进行的交易。买方和卖方匹配后，双方必须通过实名 KYC（Know-Your-Customer）验证身份。您必须确认交易对方（即向您的账户发送法币的人/您要向其汇款的账户）的身份与订单详情页面上显示的姓名一致。

5.  BitMart P2P 的交易费用是多少？

目前BitMart P2P 交易不收取任何费用。不过，如果您使用 BitMart 以外的首选支付方式进行支付，则可能需要支付银行/钱包手续费。

6.  什么是 30 天订单完成率？

30 天订单完成率 = 1 - (过去 30 天取消订单总数 / 过去 30 天完成和取消订单总数) 

如果您是买方，而您取消了 P2P 订单，这将影响您的完成率，而卖方的完成率则不受影响。

如果您是卖方，而买方未接受订单或未完成付款，那么只有买方的完成率会受到影响。